A importância da conciliação bancária
Conciliar os números do banco e do financeiro da empresa não serve apenas para ter informações iguais em duas fontes. A conciliação é uma ferramenta útil e tem aplicação prática no dia a dia da empresa.
Por isso, vamos explicar a importância da tarefa mostrando como ela auxilia na gestão empresarial e financeira.
Gera saldos confiáveis
A manutenção correta da conciliação bancária garante à empresa ter saldos confiáveis a qualquer momento de visualização.
E essa confiabilidade permite a realização de transações com tranquilidade, pois não haverá posteriormente falta de dinheiro quando, por exemplo, a empresa utilizar recursos para investir.
Garante exatidão na integração de informações contábeis e financeiras
Integrar os dados de ambas as áreas protege a empresa de ter divergências nos registros, especialmente nos contábeis.
Além disso, a integração entre as áreas facilita os processos de ambas porque reduz o número de tarefas de lançamentos e gerenciamento. Consequentemente, os relatórios e demonstrativos contábeis se tornam mais confiáveis também.
Facilita a identificação de incoerências nos números.
Qualquer diferença encontrada entre os saldos do banco e dos controles acende uma série de alertas, como:
- Pagamento ou recebimento previsto e não realizado;
- Pagamento ou recebimento em duplicidade;
- Pagamento ou recebimento desconhecido da gestão;
- Pagamento ou recebimento realizado com valor diferente do previsto.
O controle financeiro interno está muito ligado ao caixa da empresa. E suas contas bancárias fazem parte do ativo circulante. Logo, são elementos com bastante movimentação. E, em meio a tantos fatos podem facilmente ocorrer movimentações não autorizadas ou não identificadas.
Facilita o acompanhamento do fluxo de caixa.
Contas bancárias e fluxo de caixa compartilham dados. Então, tê-las andando lado a lado com o controle das finanças é fundamental para que nunca haja erros no fluxo, uma ferramenta à parte da conciliação bancária e tão importante quanto ela.
Também, o fluxo de caixa pode, e deve ser projetado. E para que as projeções sejam confiáveis é essencial que os dados bancários contidos nele estejam exatos.
Auxilia no cálculo correto do capital de giro.
Para calcular o capital de giro é preciso utilizar informações do ativo circulante, o que inclui caixa e contas bancárias. Logo, fica claro que é fundamental ter esses saldos corretos e exatos para que o cálculo não seja feito de forma errada.
E quando se calcula o capital de giro equivocadamente, ou ele é projetado com muita distância da realidade, podem ocorrer grandes problemas, como falta de capital e não pagamento de contas.
Você já realiza a conciliação bancária na sua empresa? Tem dificuldades ou dúvidas? Deixe sua pergunta ou comente abaixo. E compartilhe conosco a ferramenta utilizada para a tarefa no seu negócio.
