A conciliação bancária é tarefa do departamento financeiro. Ela consiste em conferir se os saldos existentes nos controles internos estão de acordo com as transações efetivamente realizadas nas contas bancárias — verificando os números do banco.

Com base no extrato, o setor financeiro deve confirmar os lançamentos bancários com os registros em seus controles internos.
Os saldos diários do banco devem ser idênticos aos dos controles da empresa. Do contrário, algum registro certamente foi esquecido ou feito de forma errada.

Como fazer a conciliação bancária

Com os cinco passos que explicaremos agora, qualquer empresa pode iniciar a sua conciliação ou retomar o processo — caso tenha o interrompido.
Eles são básicos e simples, mas fazem o negócio atingir os objetivos da conciliação. E, especialmente para empresas pequenas, as etapas constituem um procedimento direto e fácil, o ideal para negócios desse porte.

Passo 1: identificar e separar as contas bancárias

O número de conciliações não vai de acordo com a empresa, mas sim com as contas que ela tem. Ou seja, se forem duas contas são necessárias duas conciliações.
Por isso, elas precisam ser listadas e uma conciliação bancária tem de ser feita para cada conta.

Passo 2: verificar os saldos bancários

É preciso firmar o ponto de partida correto para a conciliação: o acerto entre saldos de banco e controle financeiro.
Portanto, os valores das contas têm de ser checados e o mesmo deve ser feito nos controles da empresa. Então, neste momento, duas realidades podem surgir:

• Não há saldo interno, pois, a conciliação apenas iniciará: o que deve ser feito é lançar o saldo do banco no controle financeiro para continuar a conciliação posteriormente;
  
  
• Há saldo por conciliação anterior, mas está diferente do bancário: é preciso verificar se há lançamentos errados e corrigi-los. Mas se o problema for a falta de lançamentos, eles precisam ser feitos e depois deve-se verificar se o saldo bateu com o da conta bancária.

Passo 3: verificar os históricos

O detalhamento das transações não faz diferença nos números, mas ajudam a identificar movimentações.
Como nem sempre é possível lembrar de cada ocorrência financeira, o ideal é definir históricos e sempre usá-los.

Passo 4: realizar os lançamentos

Após as etapas acima, os lançamentos de manutenção corrente da conciliação podem ser feitos.
Todos eles devem ter documentos fiscais ou contábeis como comprovantes. E os papéis, ou arquivos, precisam ser armazenados e organizados de forma que sejam facilmente localizados.

Caso os bancos que mantêm as contas permitam a integração com o sistema utilizado pela empresa, tudo se torna mais fácil. Mesmo assim, o responsável pelo processo não pode deixar de diariamente importar e integrar dados e organizar os documentos geradores das movimentações.

Passo 5: analisar os resultados frequentemente

As atualizações da conciliação bancária devem ser diárias, ou sempre que haver movimentações. E a cada atualização, deve-se verificar se os saldos estão iguais.
Assim, rapidamente o responsável pode identificar algum erro ou falta de lançamento e corrigir. Porém, se a análise for feita apenas no encerramento do mês, torna-se muito mais difícil corrigir uma divergência.

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O fluxo de caixa é uma das ferramentas mais úteis não apenas para controlar e gerir as finanças empresariais, mas também para tomar decisões de extrema importância para a organização, como a identificação de necessidade de cortes, investimentos e até mesmo realocação de recursos ou redefinição de processos.

O que fazer para colocar em prática o fluxo de caixa?

Se você está iniciando seu negócio, já pode colocar na sua rotina o fluxo de caixa. Assim, será necessário separar os saldos inicias de seu caixa e de suas contas-correntes e também daquelas aplicações de curto prazo.

Utilizando uma planilha eletrônica ou um software de gestão, é só registrar esses valores, bem como as entradas que serão representadas pelos recebimentos em sua empresa, valores referentes a clientes e outras receitas, e também as saídas, sendo estas, pagamento de salários, contas, entre outros desembolsos. Após comparar os saldos iniciais com todas as suas entradas e saídas, você verá que o fluxo de caixa apresentará os recursos disponíveis em um determinado período e que podem ser utilizados de acordo com as suas necessidades.

Quais são as possibilidades do fluxo de caixa?

O que fazer com as informações do fluxo de caixa? O fluxo de caixa poderá ser utilizado de várias formas na gestão de sua empresa. Uma dessas possibilidades é o fluxo de caixa projetado, que poderá lhe dar uma boa noção de suas finanças no futuro, permitindo conhecer antecipadamente as entradas e desembolsos que serão feitos em um determinado período.

Posso confiar 100% nas informações do fluxo de caixa?

É preciso ter alguns cuidados para que seu fluxo de caixa seja realmente efetivo, como relacionar todas as entradas e saídas, independentemente do valor, e de preferência utilizar um software integrado de gestão financeira que permita que as informações sejam obtidas de outras áreas, como o departamento de compras e de vendas.

Você deve se atentar também à periodicidade da elaboração, ou seja, ao prazo em que são inseridas as informações — que, de preferência, deve ser diário para que você tenha a informação em tempo real. Com todos os dados e análises financeiras em mãos, não se esqueça de atentar-se, em seguida, ao planejamento estratégico de sua empresa. Muitos dos insights gerados por meio desta ferramenta são de grande importância para o futuro da organização e, por isso, precisam ser considerados em ajustes no plano inicial. Isso garantirá um crescimento sustentável ao seu negócio!

Como ser um empreendedor bem sucedido?

Vamos tratar de 4 dicas importantes para você que almeja ser um empreendedor de sucesso.

Leitura todos os dias de manhã

Ler um jornal no início da manhã com as notícias do dia, é bom; porém, quando se trata dos maiores empreendedores, o hábito mais comum é ler um bom livro.
Uma leitura de 15 a 30 minutos, antes mesmo de levantar da cama, é o suficiente para estimular sua mente e prepará-la para a jornada que você enfrentará no decorrer do dia. Essa atitude será mais efetiva ainda se você optar por uma biografia inspiradora ou um conteúdo que acrescente algo à sua rotina de empreendedor.

Tempo dedicado á família

Desligar-se um pouco da rotina agitada e passar um tempo com sua família pode ser o remédio que sua mente está precisando para trabalhar melhor. Chega daquele pensamento de que, para ter sucesso, é preciso estar debruçado a todo segundo sobre suas responsabilidades.

Comparecer àquela festa que a escola do seu filho está organizando? Ou tomar café da manhã calmamente com todo mundo junto na mesa? Com certeza, esses são hábitos que podem contribuir bastante para a vida de um empreendedor.

Fazer vários cursos

Empreendedores estão, constantemente, lendo livros, consumindo conteúdo online, comparecendo a palestras e eventos ou, se o tempo permitir, cursando uma graduação ou especialização que some na condução da sua empresa. O mundo dos negócios está em constante evolução e, por meio de muito estudo, você precisa acompanhar o ritmo das mudanças e manter suas ideias atualizadas com o cenário do momento.

Você não precisa ficar alimentando um currículo com cursos e diplomas, já que não é mais um empregado em busca de uma oferta de emprego.

Mudança de rotina

Em vez de tomar sempre o mesmo caminho para a empresa, alguns decidem mudar a rota e, também, o meio de transporte. Quando chegam ao seu local de trabalho, não sentam no lugar de rotina: escolhem um novo local para encarar as tarefas do dia. Essas decisões mínimas estimulam o cérebro a trabalhar de forma diferenciada e fazem fluir diferentes pontos de vista e novas ideias a serem aplicadas no seu negócio.

Os hábitos de um empreendedor são aplicados de forma a aumentar sua performance no dia a dia; afinal, quem está à frente de uma empresa deve estar sempre conectado com seus ideais! Isso não significa que você precisa se desligar da família ou deixar de lado atividades prazerosas, como ler um livro. Na verdade, tudo pode ser adaptado à sua rotina.

Aproveite o momento para conferir este artigo, que trata da importância de usar um software de gestão financeira para organizar a sua empresa de uma vez por todas!

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Nesse post vamos tratar de 5 motivos para gestores abandonarem definitivamente a planilha manual e investirem em uma solução que trará muito mais resultado, otimização de tempo e eficiência para sua empresa.

1 – Erros ao popular a planilha

O primeiro motivo são os erros na aplicação de fórmulas e inserção de números em campos errados, que podem levar horas para serem identificados e corrigidos. Na maioria das empresas, esta auditoria e tempo de correção custam muito caro. Além do mais, decisões podem ser tomadas baseadas em números errados, o que resulta em perda de dinheiro e pior, pode prejudicar a reputação da sua empresa.

2 – Rápido acesso as informações e resultados

Quando falamos de controle em uma planilha, o acesso aos índices financeiros específicos pode ser trabalhoso e demorado. Mesmo que existam filtros, os recursos e tipos de cruzamento de informações são limitados e levam bastante tempo. E você, Gestor, há de convir que tempo é privilégio, e a maioria das empresas não possuem.

Uma ferramenta de gestão financeira eficiente, permite rápida inserção, cruzamento e tratamentos de números de sua empresa. Seu colaborador tem agilidade nas informações e consequentemente mais subsídios para planejar ações e projetar crescimento.

Dica: Torne seus colaboradores mais produtivos.

3 – Relatórios

Ao trocar a planilha por um software de Gestão Financeira, sua empresa acrescenta velocidade de informação, emitindo relatórios para a análise de despesas, receitas, saldos, movimentações, históricos financeiros, previsões e outros em poucos cliques.

Considere o benefício de possuir informações financeiras em tempo real para analisar os cenários, mesmo que você esteja a quilômetros de distância.

4 – Segurança

Você já parou para pensar o quanto perde se um dia seu HD queimar? Você está com os backups em dia? O backup foi testado?

Ao contratar um sistema online, na nuvem, não há risco de nenhuma dessas situações acontecerem. Além da facilidade de acesso que já falamos, você pode autorizar quantos usuários você quiser para ter acesso ao software, e ainda delimitar o campo de atuação dos seus usuários no sistema.

5 – Complexidade de gestão financeira e ausência de fluidez

O gerenciamento de planilha manualmente demanda bastante tempo. Muitas destas planilhas possuem diversos processos e cruzamentos. Além do tempo investido, o gerenciamento por uma planilha é suscetível a erros os quais podem consumir ainda mais tempo para serem auditados.

Um software de Gestão Financeira eficiente é mais do que essencial para o crescimento do seu negócio. É um investimento necessário para otimizar tempo, tornar o funcionário mais produtivo e auxiliar em tomadas de decisões do dia a dia da empresa sempre com informações rápidas e seguras.

Benefícios a curto, médio e longo prazo.

A GLOBAL FINANCEIRO é uma melhor ferramenta de gestão e auditoria financeira. É 100% online.

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